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林广袤一出手市场就开始调整!如何才能尽快解套

2020-09-29 10:35:42【基金】人已围观

摘要   自7月中旬以来,A股就开启了上蹿下跳的“猴市行情”,上证综指也长时间在3300点震荡。   而不少在3500点入场的小伙伴看着自己的基金被套,都

  自7月中旬以来,A股就开启了上蹿下跳的“猴市行情”,上证综指也长时间在3300点震荡。

  而不少在3500点入场的小伙伴看着自己的基金被套,都在苦恼何时才能爬出“坑”。

  其实,2019年也出现过同样的情况,当时我们也写了一篇文章,现在看来,同样适用。

  不知不觉,2019年也将要过去一半的时间了。

  回首这半年来A股市场的表现,不少投资者颇有感慨:2019年以来经历的心路历程,就像是坐过山车,起起伏伏啊!

  首先是2019年开年以来的一波大反弹,整个市场洋溢着喜气洋洋的氛围,大家都感觉嗅到了“牛市”的味道。

  然后是进入4月份以来,A股迅速进入了震荡调整行情,慢慢一路下探,沪指也长期在2900点的位置盘踞。

  在这轮行情中,有一类投资者是最痛苦的:在行情好的时候保守谨慎,结果空仓错过行情;终于忍不住决定出手的时候,结果发现自己刚好是在高点买入,被套住了……

  像小广身边的几位朋友,正是活生生的例子,现在正苦恼如何解套呢!针对这种难题,答案是:定投解套法。

  定投解套的奥秘

  且听小广一一分析。为了让大家更容易看懂这个过程,小广首先采用一个简单的例子。

  假设在三个月内市场经历了大幅下跌,某只基金的表现也不尽如人意,单位净值从一开始的1.5元下跌至0.5元。

  我们来计算一下,每个月风雨无阻定投600元的小广都经历了什么:

  注:基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  通过以上计算我们能够发现,因为是采用定投的方式,在市场下跌的时候分批买进,小广就能实现投资成本从1.5元到0.818元的大幅降低。

  如果小广是在看好的时机,如1.5元的时候选择梭哈入场(一次性投资1800元),那在这次模拟中,基金净值必须得从0.5元涨到1.5元,小广才能回本。

  相反,如果小广是通过定投的方式,每一期在固定的时间投资固定的金额(每期600元),那么只要基金净值从0.5元反弹到0.818元的时候,小广就可以解套啦!

  而当基金净值真的涨回到1.5元的时候,选择一次性入场的方式才刚开始盈亏平衡;而采用基金定投的小广已经赚取了超过80%的收益了((2200*1.5-1800)/1800=83.33%)!

  这个结果是不是很出人意料?

  现在我们用历史数据来真实模拟一下。过去两年,上证综指的走势图如下:先是迎来一小波反弹,然后一路下行,再继续反弹,现在在继续下探的过程中。

  数据来源:choice,数据日期范围2017-06-17至2019-06-17。指数过往表现不预示指数未来表现。市场有风险,投资需谨慎。

  假如小广正是这么不凑巧,在市场至高点3559点(2018年1月24日)的时候选择了入场,并且在往后的一年里风雨无阻地选择了定投,我们来看一下会发生什么情况:

  注:以定期定额的方式来模拟定投上证综指,当日指数/1000为模拟买入的价格,计算结果仅供参考。基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  小广在市场高点入场后,经历了市场一年的调整,从3559点坚持定投到2527点,市场下滑了超过1000个点。

  定投了12期,基金成本合计7200元,获得基金总份额2475份,亏损了945元,也就是被套住了。

  那要等到市场反弹到何种程度时能解套?

  答案是:7200/2474.94*1000=2909.16。

  如果对应到现实的情况,也就是在2019年的2月25日(沪指收盘2961.28点),小广就可以解套了,甚至还能小赚一笔!

  换句话说,倒霉的小广在市场的最高点3559点选择入场,如果小广能够沉得住气,不恐惧不贪婪,安安稳稳地每月定投600块钱,那么在被套了一年的情况下,只要市场回到2909点(不用回到最初的3559点!),小广就可以解套了。

  如果市场继续好转,那小广就迎来了柳暗花明的一天!

  定投让投资更简单

  这就是定投的最大优势:淡化择时,降低成本,分散风险。

  其实,大部分投资者都没有择时的能力。

  更不同说,在投资界一直流传这么一句话,“在股市中抄底比在空中接到一把飞刀还要难”。

  普通投资者想要做到“低买高卖”赚取收益,根本是不现实的。

  那普通投资者就注定跟投资理财没有缘分了吗?

  非也非也,还可以选择【基金定投】啊!

  通过前面的分析我们也能够发现,哪怕投资者真的非常倒霉,入场的时机恰恰就是一个阶段内市场的最高点,但只要投资者能够坚持定投,在市场下跌的时候多攒点基金份额,那么在市场反弹回暖的时候,就是投资者“翻身当主人”的时候了。

  而且,这个等待的时间比一次性梭哈入场等解套的时间要短很多!

(文章来源:广发基金)

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