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889999如何挑选权益类基金组合?

2020-09-02 14:00:17【基金】人已围观

摘要   今天和大家聊聊如何挑选基金组合。   首先说一说权益类基金组合。其实选基金组合跟选基金经理差不多,分为三方面:定量分析、定性分析和运

  今天和大家聊聊如何挑选基金组合。

  首先说一说权益类基金组合。其实选基金组合跟选基金经理差不多,分为三方面:定量分析、定性分析和运作能力分析。

  1、定量分析

  看成立时间

  尽量选成立时间长的,最好是3年以上的,或者投资经验丰富也可以。

  看年化波动率和最大回撤

  跟投者选组合的时候,应该看看波动率和回撤率是否符合自己的风险偏好。

  如果组合波动太大,可能说明策略过于激进,容易导致跟投者无法取得等同于组合的收益。

  数据基本上各平台都能查阅。

  2、定性分析

  看主理人的投资理念

  看他的投资理念是不是与你本人的理念契合。研究他的投资体系能不能持续产生超额收益。

  有些主理人经常分享投资思路和调仓逻辑,会便于研究和跟投,还可以学到更多知识。

  看主理人的投资风格

  是偏向成长还是偏向价值风格。是高换手跟随市场,还是低换手长期持有。

  一般换手率太高会导致跟投者跟踪不准,还会有手续费损耗。

  3、考察组合运作能力

  看选基能力,是不是同样风格或主题下,能选到最好的基金

  同一个基金经理管理的不同基金,也会有收益差异。

  看调仓能力,主要关注调仓后的超额收益情况

  查阅组合历史调仓,并对照当时市场情况进行分析。

  看大类资产配置能力

  由于是权益类组合,一般不会配置债券,但如果在系统性风险时降低权益仓位也是不错的。

  另外还可以考察全球资产配置能力,比如是否配置QDII,配置QDII是否创造了超额收益,或降低波动。

(文章来源:财富号)

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